Abordagem

Wealth Management

Relações perenes baseadas em confiança, resultados e isenção

Preservação patrimonial fundamentada na consolidação e otimização de produtos

Planejamento familiar e sucessão

Processo de Wealth Management

Análise da estrutura patrimonial e familiar

Estudo do portfólio atual

Elaboração do plano e política de investimento

Gestão do portfólio

Forma de atuação

Visão Global

Visão Global

    • On-Shore | Off-Shore
    • Líquidos | Ilíquidos
    • Fundos Exclusivos
    • Investimentos Diretos
    • Riscos individuais
Perfil de Investimento

Perfil de Investimento

    • Manutenção e otimização patrimonial
    • Foco em Risco - Retorno é consequência
    • Diversificação de produtos setorial, geográfica e de moedas do portfólio do cliente
Modelagem de Risco

Modelagem de Risco

    • Contribuição de risco para a carteira
    • Análise de cenários
    • Decomposição de Fatores de Risco
Acompanhamento

Acompanhamento

    • Reuniões periódicas para readequação de investimentos às mudanças globais e pessoais

Gestão de Patrimônio

Entendimento

  • Patrimônio do Cliente
  • Portfólio financeiro
  • Estruturas societárias
  • Fluxo de caixa
  • Organização Familiar

Planejamento

  • Objetivos
  • Horizonte
  • Avaliação de liquidez
  • Perfil de risco

Implementação

  • Processo de Investimento
  • Alocação
  • Estruturas
  • Otimização

Monitoramento

  • Performance
  • Rebalanceamento periódico
  • Risco
  • Mudança de objetivos

 

Cliente + Investment One
Investment One

PATRIMÔNIO

Portfólio

Onshore e Offshore

Classes de ativos

Diversificação

Moedas

Atividade Empresarial

Setor / Indústria

Tamanho Rentabilidade

Relevância

Imóveis

Residencial

Investimento

Renda

FLUXO DE CAIXA

Entradas

Fluxos ativos líquidos

Dividendos / pró-labore

Eventos de liquidez

Saídas

Custo de vida

Aquisições

Doações

Filantropia

Família

Organização familiar

Estruturas / Jurisdição

Legislação

Seguros

Conhecimento analítico

Diferentes classes de ativos

Geografias

Estruturas

Análise de risco

Solução customizada de investimento

Necessidades específicas

Objetivos investimento

Necessidade de liquidez

Tolerância de risco

Planejamento sucessório

Estrutural
Horizonte de 10+ anos: Planejamento sucessório e patrimonial de longo prazo
Estratégico
Horizonte de 5 anos: Fatores macro econômicos, ciclo de negócios e volatilidade
Tático
Curto Prazo: Variações pontuais na economia, geo-política e indicadores de risco.

Portfólio / Processo de investimento

 
Estrutural
Offshore
Onshore

Estratégico

Pré Fixado
Pós Fixado
Inflação
Crédito
Bolsa
Alternativos
Renda Fixa
Crédito
Bolsa
Alternativos

Tático

Todas as Classes
de ativos
  • Oportunidades de mercado
  • Arbitragens

Hedge

Todas as Classes
de ativos
  • Avaliação de opções
  • Compra de proteção
  • Redução de risco

Eficiência

  • Escolha de Gestores
  • Balanceamento de posições
  • Otimização:
    • Custos
    • Estruturas
    • Execução

Performance

Avaliação de performance:

- Classe de ativo

- Geografia

- Moeda

Perfil

- Retorno

- Liquidez

- Exposição

Riscos

- Monitoramento

- Cenários de stress

Acompanhamento

- Reuniões periódicas para ajustar posições

 

Sócios Wealth Management

Sergio Penchas trabalhou no Grupo Safra por 26 anos exercendo funções executivas, no Brasil e no exterior, nas áreas de Asset Management, Family Office e Private Banking. Começou sua carreira na Área de Asset Management, no Brasil, onde foi responsável pela área de renda fixa. Após seu MBA na Duke University - The Fuqua School of Business, trabalhou por 8 anos na JSI (Family Office da familia Safra) sendo responsável pela área internacional. Em 2008 se mudou para Monaco e se tornou CEO do Banque Jsafra Monaco. Em 2012 com a aquisição do Bank Sarasin pelo Grupo Safra se tornou membro do Board do novo banco. Em 2013 voltou a função executiva como membro do Comitê Executivo do JSafra Sarasin responsável pela operação global de Asset Management. Durante o ano de 2016 com a aquisição do Credit Suisse Monaco pelo Grupo Safra retornou ao ponto de CEO do Banque Jsafra Sarasin Monaco, hoje um dos maiores bancos do Principado de Monaco.

Ricardo Valente possui mais de 15 anos de experiência no mercado financeiro, nas áreas de Asset Management e Family Office, com larga experiência no mercado local. Iniciou sua carreira na mesa proprietária do Banco Itaú. Em 2002 foi trabalhar na JSI (Family Office da família Safra), aonde permaneceu por 5 anos, exercendo funções nas áreas internacional e mercados locais. Em 2007, foi convidado por Luis Sthullberger para se juntar ao time do Credit Suisse Hedging Griffo, exercendo pelos últimos 10 anos a função de gestor de todos os fundos de Renda Fixa, Multimercado de baixa volatilidade e Previdência.

Equipe Wealth Management